3. Экономический кругооборот

1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 
15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26 27 28 29 
30 31 32 33 34 35 36 37 38 39 40 41 42 43 44 
45 46 47 48 49 50 51 52 53 54 55 56 57 58 59 
60 61 62 

А. Производственные ресурсы и их вознаграждение

Схема экономического кругооборота (кругооборота продукта и дохода) – это модель, позволяющая увидеть основные направления материальных и денежных потоков в экономике, показать взаимосвязи между экономическими агентами и рынками.

Существуют два основных типа экономических агентов: домашние хозяйства (семьи) и фирмы. Первым принадлежат все производственные ресурсы общества, вторые используют их в процессе производства. Ресурсы крайне многообразны, но их можно объединить в группы, называемые факторами производства. Таких факторов четыре: труд, капитал, природные ресурсы, предпринимательская деятельность.

Труд - это интеллектуальная или физическая деятельность человека, осуществляемая в процессе производства.

Капитал представляет собой средства производства, созданные людьми. К ним относятся здания, сооружения, станки, машины, оборудование, транспортные средства, запасы сырья, материалов и полуфабрикатов и т.д. Надо отличать физический капитал от финансового капитала (деньги, вкладываемые в бизнес).

Природные ресурсы обычно проходят под кодовым названием «земля», но по существу здесь речь идет обо всех естественных ресурсах, не являющихся результатом человеческого труда (земля, леса, недра, воды).

Предпринимательская деятельность - это особый вид труда, направленный на координацию использования остальных факторов. Отличительной особенностью предпринимательства является принятие на себя риска, поскольку предпринимательский доход ни в коей мере не является гарантированным.

Когда владельцы этих четырех факторов объединяются, и возникает фирма. Фирма – это объединение владельцев производственных ресурсов для совместной производственной деятельности.

Четырем факторам производства соответствуют и четыре вида их вознаграждения:

а) Вознаграждение труда называется заработной платой;

б) Вознаграждение капитала называется процентом.

в) Вознаграждение земли называется рентой;

г) Вознаграждение предпринимательской деятельности называется прибылью.

Из последнего вытекает очень важное обстоятельство: в отличие от обыденного сознания экономическая теория трактует нормальную прибыль не как излишек выручки над затратами, непонятно откуда возникающий, но как необходимое вознаграждение особого предпринимательского труда. Таким образом, нормальная прибыль является частью экономических затрат.

Б. Схемы экономического кругооборота

Домашние хозяйства продают принадлежащие им факторы производства фирмам через рынки ресурсов. Фирмы превращают эти факторы в готовую продукцию - товары, которые они затем продают домашним хозяйствам на рынках товаров. Круг замкнулся. Это т.н. «материальный поток» в рамках модели экономического кругооборота.

В противоположном направлении идет денежный поток. Покупая у домашних хозяйств факторы производства, фирмы платят им деньги, которые являются доходами домашних хозяйств в форме заработной платы, процента, ренты и прибыли. Эти деньги хозяйства тратят на товарных рынках, покупая у фирм необходимые им товары и услуги. Второй круг завершен.

Итак, в экономике две реки – ресурсно-товарная и денежная - вечно текут навстречу друг другу. Схематично все это можно представить так (схема 1-1):

Схема 1-1. Экономический кругооборот

Данная схема упрощает реальность, поскольку предполагает, что все полученные доходы домашние хозяйства тратят на текущее потребление. В действительности часть своих доходов люди обычно сберегают. Сделать это можно по-разному. Во-первых, сберегаемые деньги можно просто положить в ящик письменного стола. Во-вторых, можно сделать то же самое, предварительно поменяв рубли на доллары. Но для рыночной экономики более характерна ситуация, когда люди покупают на свои сбережения акции предприятий, либо помещают сбережения в банк. И биржи, и банки представляют собой институты финансовых рынков. Таким образом, через финансовые рынки сбережения домашних хозяйств попадают к фирмам, которые используют их для увеличения капитала – покупки станков, машин, оборудования и проч., т.е. осуществляют инвестиции. Как всегда, навстречу одному потоку идет другой. В данном случае фирмы платят домашним хозяйствам процент за пользование их деньгами (схема 1-2):

Схема 1-2. Экономический кругооборот с участием финансовых рынков

Поскольку данная схема показывает связь между сбережениями и инвестициями, она позволяет сделать важный вывод: высокая доля сбережений в доходах населения является необходимым (но не достаточным!) условием экономического роста.

Это ярко показывает пример современного Китая, где очень высокая доля сбережений в национальном доходе обуславливает значительные инвестиции, а они, в свою очередь, ведут к бурному экономическому росту.

Важную роль в экономике играет государство. Конкретно о его функциях речь пойдет в следующей теме. Сейчас необходимо только охарактеризовать основные потоки в экономическом кругообороте, которые государство отвлекает на себя (схема 1-3):

Схема 1-3. Экономический кругооборот с участием государства

Основным источником государственных доходов являются налоги, собираемые с домашних хозяйств и фирм. Часть этих налогов возвращается семьям и фирмам назад в форме разнообразных пособий, субсидий и т.д. Разницу составляют т.н. чистые налоги, потоки которых зафиксированы на схеме.

Собрав чистые налоги, государство закупает на соответствующих рынках необходимые для осуществления его деятельности товары и ресурсы (см. потоки на схеме). Например, государство нанимает милиционера и покупает для него патрульную машину.

С помощью закупленных товаров и ресурсов государство оказывает услуги как домашним хозяйствам, так и фирмам. Примерами таких услуг являются национальная оборона, правопорядок, фундаментальная наука, разработка стандартов в разных областях и т.д. Потоки этих услуг также показаны на схеме.

Зачастую государственные расходы оказываются больше доходов, т.е. образуется дефицит государственного бюджета. Коль скоро налоги и прочие поступления уже утверждены, покрыть дефицит можно только за счет займов. При этом существуют два источника заимствований: кредиты Центрального банка и займы на финансовых рынках у фирм и населения (иностранные кредиты мы пока не рассматриваем).

Займы в Центральном банке означают дополнительную денежную эмиссию и ведут тем самым к инфляции. При заимствованиях на внутренних финансовых рынках дополнительной эмиссии не происходит: население и фирмы покупают государственные облигации (см. схему 1-3) и до их погашения деньги временно меняют хозяина. Поэтому данный источник дефицитного финансирования называется безинфляционным.

Тем не менее такой способ покрытия бюджетного дефицита имеет другое весьма негативное последствие – эффект вытеснения. Суть его в том, что государство, пытаясь привлечь к себе финансовые ресурсы, повышает процентную ставку по займам. В результате многие фирмы оказываются не в состоянии занимать по новым ставкам и не могут приобретать новое оборудование, т.е. остаются без инвестиций. Государственные расходы вытесняют, таким образом, частные инвестиции.

Образно эту картину можно представить так. Реки сбережений домашних хозяйств текут на поля фирменных инвестиций. Неожиданно на их пути возникают плотина и отводной канал, куда вода в основном и уходит, и на инвестиционные поля попадают жалкие капли.

В. Российские проблемы

Эффект вытеснения вполне проявился в российской экономике. В первые годы после реформы 1992 г. правительство в основном занимало в Центральном банке и тем самым решало свои бюджетные проблемы за счет печатного станка. Однако логика борьбы с инфляцией заставила правительство перейти к покрытию дефицита путем займов на финансовых рынках. С 1995 г. оно отказалось от прямого использования кредитов Центробанка. Вместо этого на рынок были выпущены разнообразные государственные обязательства, такие как Государственные краткосрочные облигации (ГКО), Облигации федерального займа (ОФЗ), Облигации государственного сберегательного займа (ОГСЗ) и т.д.

В то же время проблема бюджетного дефицита не только не стала менее острой, но, напротив, существенно возросла. Для покрытия дефицита пришлось резко увеличить размещение облигаций, причем значительная часть выручки от новых выпусков уходила на погашение долгов по прежним сериям. В результате большая часть сбережений населения и фирм через банки оказалась вложена в государственные ценные бумаги, что привело к катастрофической нехватке заемных средств для предприятий, у которых не было денег для приобретения нового капитала. Инвестиции в результате падали.

Одновременно государственный долг увеличивался очень быстрыми темпами, и к первой половине 1998 г. проблема его погашения достигла критической остроты. Ситуация значительно усугубилась оттоком иностранных капиталов с российского финансового рынка. Несмотря на экстренные меры правительства С. Кириенко, справиться с бюджетным дефицитом и решить проблему погашения государственного долга не удалось. Это и привело в августе 1998 г. к отказу правительства платить по своим обязательствам.

Начавшийся затем экономический рост в сочетании с высокими мировыми ценами на нефть привел к тому, что государственный бюджет в 2000-05 гг. был сведен с профицитом (превышением доходов над расходами). В результате правительство перестало нуждаться в новых займах для покрытия дефицита и оттягивало на себя значительно меньше средств с финансовых рынков. Это способствовало начавшемуся росту инвестиций после долгих лет их падения.

Проблемы, тем не менее, остаются. Сегодня инвестиции осуществляются в основном за счет собственных средств предприятий. В то же время устойчивый рост невозможен без доступного кредита. Однако, уровень банковского кредитования производства еще недостаточен. Это связано как с высокими рисками невозвращения кредитов, так и с недостатками функционирования самих банков.

Нельзя, правда, сказать, что ничего в этом смысле не меняется. Самым заметным позитивным сдвигом в развитии банковской системы в последние годы стало увеличение кредитования реального сектора. Но в целом инвестиционный климат еще далеко не соответствует потребностям развития российской экономики.

 

ЗАДАНИЯ ДЛЯ САМОПОДГОТОВКИ

1. «Люди влюбляются тогда, когда они находят, что нашли лучшее на рынке, учитывая ограниченность собственных средств для обмена». Вы согласны? Объясните свою позицию.

 

2. Укажите, какие из нижеследующих высказываний относятся к микро-, а какие - к макроэкономике:

А. Ожидаемый уровень безработицы в России к концу года составит 8%;

Б. В связи с перепрофилированием предприятие X увольняет 100 человек;

В. Война на Ближнем Востоке привела к росту мировых цен на нефть;

Г. В 2005 г. рост промышленного производства в России замедлился;

Д. Дефицит госбюджета ведет к инфляции;

Е. Сбербанк снизил процентную ставку по вкладам.

 

3. Укажите, какие из нижеследующих высказываний являются результатом позитивного, а какие - нормативного экономического анализа:

А. Дефицит госбджета приведет к инфляции;

Б. Для сокращения инфляции необходимо снизить дефицит госбюджета;

В. Спад производства является следствием высоких налогов;

Г. Высокие рыночные цены диктуют необходимость предоставления продуктовых талонов малообеспеченным.

 

4. Объясните, каковы Ваши альтернативные затраты обучения в вузе?

Входят ли в эти затраты: а) расходы на проезд по городу во время обучения; б) потери в заработке из-за занятий; в) расходы на питание; г) разлука с семьей?

 

5. Студент собирается в кино посмотреть новый фильм. Вместо похода в кино он может в этот вечер изучать экономику или смотреть телевизор или воспитывать младшего брата. Что войдет в альтернативные затраты студента по посещению кино?

 

6. Из пункта А в пункт Б Вы хотите доехать как можно дешевле на чьей-нибудь машине. Очевидно, что ловить машину Вы будете, стоя на той стороне дороги, которая ведет из А в Б, а не наоборот. Объясните свое поведение с точки зрения теории альтернативных затрат.

 

7. Для ремонта в своей квартире доценту Х нужны обои (15 рулонов), клей (5 пачек) и водка (1 ящик). Все это он может приобрести в супермаркете рядом с домом или на оптовом рынке. Цены в рублях таковы:

 

Обои (1 рулон)

Клей (1 пачка)

Водка (1 бутылка)

В супермаркете

600

200

100

На рынке

400

120

60

Поездка на оптовый рынок обойдется в 3 час. дополнительного времени и потребует 1200 руб. транспортных расходов. Какой должна быть почасовая зарплата доцента, чтобы он предпочел совершить покупку в супермаркете?

 

8. Предположим, государству удалось добиться того, что цены на все товары и ресурсы, включая труд, снизились в два раза. Как, по Вашему мнению, это повлияет на альтернативные затраты в экономике?

 

9. Находясь за границей, Вы купили 8-часовой яхт-тур в составе тургруппы. Во время тура Вас ненавязчиво фотографируют, а в самом конце предлагают купить готовые фотокарточки. Стоимость одной карточки примерно $3. Вы можете покупать или не покупать. Чему равны альтернативные затраты фотографа в тот момент, когда снимки сделаны, напечатаны и висят на веревочке? Какую линию поведения в этой связи Вы могли бы избрать?

 

10. Бизнес-школе необходим пакет методической документации по курсу экономической теории. Между тем плата за него установлена весьма скромная; во всяком случае она не покрывает затрат на его разработку. В тоже время руководство школы полагает, что за такие деньги оно сможет иметь весьма хорошую работу. Разделяете ли Вы оптимизм руководства? Обоснуйте свою точку зрения, опираясь на теорию невозвратных издержек.

 

11. Объясните, что произойдет с кривой производственных возможностей в данной стране, если:

а) в этом году сложились очень благоприятные погодные условия;

б) только что закончилась война;

в) экономика переживает кризис.

 

12. Перед Вами таблица производственных возможностей выпуска гражданской и военной продукции:

            Вид продукта         Производственные альтернативы

                                                         А       Б         В       Г      Д

       Автомобили (млн.)                 0        2         4        6       8

          Ракеты (тыс.)                       30      27       21      12      0

А. Изобразите эти данные графически. Что показывают точки на кривой? Как отражается закон возрастающих альтернативных издержек? Если экономика находится в точке В, то каковы будут альтернативные издержки производства дополнительного миллиона автомобилей или дополнительной тысячи ракет?

Б. Обозначьте точку Е внутри кривой. Что она показывает? Обозначьте точку Ж вне кривой. Что показывает она? При каких условиях возможно достичь выпуска, соответствующего данной точке? При каких условиях точка Е может начать соответствовать полному использованию всех ресурсов?

В. Предположим, технология производства в ракетостроении усовершенствовалась, а в автомобилестроении – осталась прежней и наоборот. Начертите новые кривые производственных возможностей, соответствующие этим случаям. Начертите кривую производственных возможностей, соответствующую ситуации, когда совершенствование технологий охватывает обе отрасли.

 

13. Дана таблица производственных возможностей:

Благо А     29     27     22     16     ?       0

Благо Б      0       3       6        9     12     15

Заполните пустую клетку. Обоснуйте ответ.

 

14. В экономике три участка земли, на которых можно выращивать картофель или кукурузу или и то и другое.

На первом участке при наиболее полном использовании всех имеющихся ресурсов можно максимально вырастить 100 т. кукурузы или 100 т. картофеля (возможны и все промежуточные варианты, кривая производственных возможностей данного участка при этом линейна).

Аналогично со второго участка можно максимально получить 80 т. кукурузы или 160 т. картофеля. Наконец, третий участок может нам максимально дать 50 т. кукурузы или 200 т. картофеля (кривые производственных возможностей этих двух участков также линейны).

Постройте общую кривую производственных возможностей.

 

15. Используйте модель экономического кругооборота для того, чтобы оценить последствия следующих событий:

А. Из-за ненадежности банков домашние хозяйства в России предпочитают переводить свободные деньги в доллары и евро;

Б. Чтобы спасти сбережения от инфляции люди вкладывают деньги в товары длительного пользования;

В. Государство увеличило субсидирование промышленности;

Г. Государство сократило оборонные расходы.